Сейчас активно обсуждаются (
https://ria.ru/20251221/banki-2063600332.html) попытки некоторых банков запрашивать у отправителей крупных денежных переводов родственную связь с получателями средств.
Всё это подается в рамках очередной заботы кредитных организаций о клиентах и стремлении оградить последних от мошенничества.
Из других источников известно, что крупная сумма может начинаться от 200 тысяч рублей, плюс-минус.
В Госдуме прокомментировали (
https://www.gazeta.ru/business/news/2025/12/21/27466975.shtml) происходящее так:
«Такие вопросы, безусловно, являются вмешательством в личную жизнь, однако оно является оправданным в условиях беззащитности граждан перед мошенниками».
Депутат Михаил Делягин пояснил:
«Каждый из нас имеет право оказывать помощь другому, и, если вы скажете банку, что это помощь человеку для решения его личных проблем, что вы хорошо знаете этого человека, что вы не будете иметь претензий к банку и будете вести себя при этом адекватно, — по моему опыту могу сказать, что все завершается нормально».
При этом стремление банков всё больше выяснять информацию не всегда реально может способствовать борьбе с мошенничеством.
Даже если человек говорит, что он всё сознает, осуществляя перевод, то это не значит, что не происходит случая мошенничества.
Более того, финансовый криминал не так уж редок и во взаимоотношениях между даже близкими родственниками. Увы, но такова правда жизни.
А вот в банках сидят тоже люди. И нет стопроцентной гарантии, что собираемая кредитными организациями персональная информация не уйдёт налево. Случаи далеко не единичны — и это только то, что становится известным общественности. Многое просто скрывается.
Единственно надёжное, что можно сделать в таком случае — оставить право банкам собирать только самые необходимые персональные данные. И законодатели могли бы поработать над этим вопросом.
Голосование
Быстрый ответ
